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“充90抵100”?充个话费,可能成“洗钱帮凶”进警局!
“72小时到账,90元充值话费抵100元。”“内部员工充话费80元抵100元!3-15天内即可到账。”这种所谓的“话费慢充”宝子们是否常在网上看到优惠力度比官方途径大很多令不少人跃跃欲试注意了!这样充话费你可能正在帮人洗钱或将承担法律后果!男子270元充值了300元话费莫名被卷入诈骗案日前,家住浙江乐清的王先生收到短信称,手机被停机了。他致电运营商得知,自己的手机号码因涉及诈骗,被临时停机,需要配合公安机关核实,再至营业厅进行验证。“我是良好市民,从未有违法行为,怎么手机卡就涉诈了?”王先生带着疑惑来到了就近派出所,在与民警交谈后,他回忆起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告,便联系了对方进行交易,以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。经公安机关确认,充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金,话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”,因此王先生莫名被卷入诈骗案。后经公安机关查证,排除了王先生的诈骗嫌疑,王先生退还300元赃款后拿到了证明材料,手机终于复机了。事后,王先生感慨说道:“这羊毛真不能薅!手机停了一周不说,还因此生平第一次进警局……”充个话费却沦为洗钱工具?揭秘新型洗钱套路看似简单的话费充值交易,背后却是洗钱套路,流程繁杂,环环相套。第一步慢充平台在“朋友圈、某二手交易平台、短视频”等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务,吸引不明真相的潜在客户购买。第二步各类慢充平台经过多层级的传递,订单被传到境外,不法分子再根据订单的需求,对不特定对象实施诈骗,引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式,将诈骗来的资金分别给不同的客户充值,从而完成话费充值和涉案资金的洗白。第三步由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”,下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶。导致手机卡及相关联的账户被封停。因“慢充话费”而被利用需要承担法律责任吗?律师:视情况而定!根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。因此,洗钱罪的构成要件为:主观上行为人明知自己的行为是在掩饰、隐瞒犯罪违法所得及其收益的来源和性质;客观上从事了以上(一)至(五)的行为之一。一般而言,客户在完全不知情的情况下完成充值,且涉及金额极小、次数不多、情节轻微,一般不会涉嫌犯罪。反之,如果有证据能证明用户是明知充话费就是为犯罪洗钱,因贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值;或者对方以大额返点或回扣作为诱饵的情况下,也可能被推定为用户明知、应知的情形,这种情况下用户继续参与,则有构罪入刑的可能。警方提醒:日常生活注意4点防范洗钱陷阱!骗子通过高额折扣,吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用,该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点,使消费者在不知不觉中成为洗钱“帮凶”。消费者要防范洗钱陷阱,做到:●